フリーランス・個人事業主・自営業の違いとは？開業届の提出と税金、年収について紹介

フリーランスと個人事業主のワードの両方を耳にする人は多くいるでしょう。

2つの用語の違いは何であるのか、考えたことがありますでしょうか。

この記事では、フリーランスと個人事業主、そして自営業の違いについて紹介していきます。

また、「会社員でも選択のできる働き方であるのか」・「個人事業主として稼ぎをつくって行くためには」といったことにポイントを当てています。

最後まで読んで、事業計画やライフスタイルを描いていけるようにしましょう。

フリーランス・個人事業主・自営業の違い

フリーランス、個人事業主、自営業は、独立して働く形態を表す用語ですが、それぞれには異なる特徴があります。

「フリーランス」とは、一つ一つのプロジェクトに対して契約を交わし、それぞれの案件に基づいて作業を進める就業形態を指します。

一方で、「個人事業主」は、税務署への開業届け提出者を指し、これは法人を立ち上げることなく個人が事業活動を行う状態を意味しています。

したがって、フリーランスが税務署に開業届を提出することにより、税務上では「個人事業主」として認識されるわけです。

1つずつ見ていきましょう。

「フリーランスの成功率は？過酷な現実を生き残る方法や成功する人の特徴・挫折を乗り越えて業務委託案件を安定して獲得するコツを紹介！」の記事ではフリーランスの成功率について解説しています。

フリーランスとは

フリーランスは、特定の雇用者に属さず、自分のスキルやサービスを市場に売り出す個人のことを指し、通常はプロジェクトベースで仕事を請け負い、様々なクライアントと契約を結びます。

この形態は、クリエイティブ産業、IT、コンサルティングなど多岐にわたる分野で見られ、時間や場所に縛られないで、好きなことを仕事にしていくほどの実力があることが強みです。

フリーランスは柔軟性と多様性が特徴的であると言えますね。

個人事業主とは

個人事業主は、個人が独自に事業を営む形態を指す言葉であり、フリーランスと比較してより広い概念を含んでいます。

個人事業主は自身の事業で直接収益を得ることを目的としており、その事業の種類に応じて必要な資格や許可を取得することがあります。

例えば、飲食業や建設業など特定の業種では、事業を行うために特定のライセンスが必要になることがあります。

この形態では、会計や税務の管理も個人事業主自身の責任となり、法的な事業の形態をとっています。

自営業とは

自営業は、個人が自分自身の雇用主である状態を指し、しばしば個人事業主と同義で使用されますが、実際にはより広い意味を持ちます。

この用語は、自分自身のビジネスを運営する全ての人々を指しています。

家族経営の小規模なビジネスオーナーから、一人でコンサルティングやフリーランスの仕事をする個人まで、幅広い範囲の職業や活動が存在します。

自営業者は自分のビジネスや職業において主導権を握り、自由に業務を選択し、自分の時間を管理することができます。

これに対して、個人事業主はしばしば特定のビジネスや専門分野に焦点を当てており、ビジネスの構造や運営方法がより具体的です。

個人事業主が展開するビジネスは列記とした商売であり、自営業としてのビジネスは、趣味程度で営める商売というイメージを持っておけばいいでしょう。

副業する会社員は個人事業主になれる？

副業をしている会社員も、個人事業主になれます。

1. 開業届を出せば個人事業主になれる
2. 会社員と個人事業主は両立できる

2点にポイントを当てたので、会社員でも、個人事業主を本気で目指していきましょう。

副業フリーランスについては、「副業フリーランスとは？案件獲得におすすめのサイトや、会社員と個人事業主を両立するための秘訣を紹介」の記事も読んでみてくださいね。

開業届を出せば個人事業主になれる

会社員が副業として個人事業を始める際、重要なステップの一つは開業届の提出です。

これは税務署に提出するもので、正式に個人事業主として認められる印となります。

また、開業届を提出することによって、副業から得た収入に対する税務処理が必要になります。

こちらについては、後ほどの項目で説明してまいります。

会社員と個人事業主は両立できる

現代では、多くの会社員が副業として個人事業を行うことが一般的になっていますが、この働き方にはフリーランスと個人事業主という二つの異なる側面があります。

会社員としての本業と、個人事業主としての副業は法的に両立可能ですが、このバランスを作ることには、1つや2つでは効かないような工夫が必要です。

それは、時間管理が最も重要であり、本業に影響を与えないように副業に割く時間を適切に調整する必要があります。

また、税務処理においても注意が必要で、副業からの所得に対して所得税や消費税の申告義務が発生します。

これには適切な税務知識が必要で、場合によっては専門家の助言を求めることも考慮すべきです。

さらに、所属する会社の規則によっては副業が禁止されている場合もあるため、会社の方針を確認し、必要に応じて遵守することが重要です。

個人事業主として副業を行う際にはこれらの点を考慮し、本業とのバランスを保ちつつ、法的な要件を遵守することが成功の鍵となります。

個人でお金を稼ぐことになる以上は、行い全てが自分の責任になります。

しっかりと全うして、潔白を示したうえで、副業にも取り組んでいきましょう。

個人事業主になった後の税金の手続き

個人事業主になると、税金に関する手続きが大きく変わります。

1. 個人で稼いだ分は個人で確定申告をする
2. 個人事業主の活動が会社にばれる原因は住民税

2つの見落としてはいけないポイントをしっかりと押さえておきましょう。

フリーランスの雇用保険については、「フリーランスは雇用保険（失業保険）に加入できる？個人事業主が代わりに入れる保険や、ダブルワークのリスク対策について紹介」の記事で解説しています。

個人で稼いだ分は個人で確定申告をする

個人事業主になると、自身で稼いだ収入に対する確定申告が必要になります。

この申告は毎年、前年の1月1日から12月31日までの収入に対して行われ、事業収入だけでなく必要経費も申告する必要があります。

この過程で、事業収入から経費を差し引いた額が課税対象となります。

申告書の作成には、収入の明細、経費の領収書、帳簿記録などが必要となり、これらの情報を正確に整理し、提出することが重要です。

また、所得税の他に、自営業者としては一定の条件下で消費税の申告義務が生じる場合もあります。

フリーランスは、特定のプロジェクトや短期契約に基づく収入が主であり、個人事業主はより広範な事業活動に基づいて収入を得るため、税務上の扱いに違いがあります。

確定進行の準備を進めた上で、税務署に対して自身の収入を正確に報告することが求められ、適切な税務管理は個人事業主としての責任を負うことになります。

このように、個人事業主として活動する際には、自分の収入と経費を正確に把握し、法的な義務を遵守することが非常に重要です。

個人事業主の活動が会社にばれる原因は住民税

個人事業主としての活動が勤め先の会社に知られる一つの原因は、住民税の処理に関連しています。

個人事業主として所得がある場合、その所得に基づいて計算された住民税が市区町村から通知されます。

通常、会社員の場合は住民税が給与から源泉徴収されるため、会社は従業員の住民税額を知ることになります。

このため、個人事業主としての所得があると、その影響で住民税が増え、これが会社に通知されることで副業が知られる可能性があります。

個人事業主として副業をすることのメリットとリスクを理解し、法的および職業的な責任を適切に管理していくようにしましょう。

稼げる個人事業主になるコツ

それでは、稼げる個人事業主になる2つのコツを見ていきましょう。

1. 本業のスキルを活かした副業を行う
2. 案件紹介サービスに登録して安定して働く環境を作る

1つずつ紹介していきます。

「フリーランスが感じる7つの後悔とは？独立時の注意点や後悔しないためにできること」の記事では、フリーランスで後悔しないためにできることについて深掘りしています。

本業のスキルを活かした副業を行う

稼げる個人事業主になるための一つのコツは、本業で磨いたスキルを副業に活かすことです。

すでに経験や知識が豊富な分野で副業を始められれば、新たなスキル習得にかかる時間や労力は考えずに済みますよね。

ITスキル、デザイン、マーケティング、コンサルティングなど、会社員として携われる仕事は無数にあるわけですからね。

専門性の高いサービスは市場においても価値が高く、より高い報酬を得るチャンスも広がっていきます。

また、既存のスキルを活用することで、クライアントに信頼性と専門知識をアピールすることができます。

個人事業主として成功するためには、自分のサービスを差別化し、独自の価値提案を作り出すことが重要です。

市場ニーズを理解し、競争力のある料金設定、効果的なマーケティング戦略を実施することも、収入を増やすための重要な要素です。

このように、本業で培ったスキルを副業に活かすことは、個人事業主としてのキャリアを発展させ、収益性を高めるための賢い戦略と言えます。

案件紹介サービスに登録して安定して働く環境を作る

安定した収入を得るためには、案件紹介サービスに登録することが一つの有効な手段です。

これらのサービスは、個人事業主やフリーランスに対して、様々な業界や分野の仕事を提供し、これがフリーランスと個人事業主の間の違いを理解し活用する上で役立ちます。

プロジェクトベースでの仕事は、継続的な収入源となるだけでなく、新たなスキルの習得や人脈も広がります。

案件紹介サービスを利用することで、自分で仕事を探す手間が省け、より多くの時間を収益活動に注ぐことが可能になります。

ただし、サービス選びには慎重になることが重要で、自分のスキルやニーズに合ったものを選ぶ必要があります。

これによって、フリーランスや個人事業主としての効率と収益性を高めることができます。

また、これらのサービスを通じて、異なるクライアントや業界での経験を積むことができ、自分の専門性を拡大し、市場価値を高めることが可能になります。

このように、案件紹介サービスを賢く活用することは、フリーランスや個人事業主としてのキャリアを発展させるための効果的な手段となります。

フリーランスを目指す女性におすすめの仕事については、「フリーランスを目指す女性におすすめの仕事は？後悔しない在宅で安定して稼ぐために必要な資格や準備について紹介」の記事を読むことで、さらに詳しい情報を理解することができますよ。

まとめ

フリーランスあるいは、個人事業主として働いていくイメージは想像できたでしょうか。

企業などから案件をもらうフリーランスと、自分自身のサービスを世の中に売り出して規模を拡大させていく個人事業主の違いも理解できましたか。

全く異なるスタイルの両者ですが、税金の申告や法的な手続きなど必要なことを押さえてさえいれば、あとは自身の強みを活かして事業展開していけばいいのです。

0から1を生み出すまでは、沢山の労力が必要になりますが、そこを突破すれば10を作り出せて、100もあっという間に作り出せます。

ただし、そのように本業に注力することはできても、肝心の仕事を獲得できなければ長期で稼ぎ続けることのできるフリーランスになることはできません。

自分の営業力に圧倒的な自信がある人以外は、無料で使えるフリーランスエージェントに登録しておくのがおすすめです。